交易虚拟货币违法吗？会被没收获利或处罚吗？会被拘留涉刑吗？

2024年：在中国大陆交易虚拟货币违反法律规定吗？如果违反法律规定，违反的是什么法律规定，以及你交易虚拟货币获利，会不会直接被没收获利或处罚呢？会不会被公安机关冻卡+拘留涉刑呢？

分为三个部分，第一部分在国内交易虚拟货币违法吗？第二部分虚拟货币交易的获利能否被没收或者处罚？第三部分为何虚拟货币交易不违法，却会被冻卡，有的甚至涉及刑事犯罪了

1：交易虚拟货币违法吗？

目前：国内对于虚拟货币的相关监管主要以通知、公告等规范性文件为主，法律法规规章并没有对虚拟货币交易进行规定

根据2013年12月5日人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》（以下简称“通知”），明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由，USDT作为稳定币，是比特币等主流虚拟货币价值/价格体现的锚定对象，也应当受到法律的同等保护

2017年9月4日人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“94公告”），这里的“代币”指的是发行方发行的“原生代币”，而所谓”虚拟货币“是指2013年央行通知中的比特币等“特定的虚拟商品”。“94公告”禁止的范围，限定在非法代币发行融资领域，并没有禁止个人持有、交易买卖虚拟货币（包括泰达币USDT）

2021年9月24日人民银行等十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知（银发〔2021〕237号）》（以下简称“924通知”），提示公民防范虚拟货币带来的金融风险，但是单纯的虚拟货币交易行为并不违反我国现行法律、行政法规的相关规定

所以，法律法规并没有禁止虚拟货币的交易，法无禁止即自由，上述13年通知、17公告、21年通知效力为规范性文件，也并未禁止虚拟货币交易，总言之，虚拟货币交易在国内不违法

2：获利没收或处罚？

根据《行政处罚法》第16条规定：除法律、法规、规章外，其他规范性文件不得设立行政处罚

因此：在我国现行的法律制度下，2013年通知、2017年的94公告、2021年的“924通知”等规范性文件不得设立行政处罚的类型和措施

所以：执法机关不能仅仅依据2013年通知、2017年的94公告、2021年的“924通知”等规范性文件认定虚拟货币交易属于违法行为，不能对从事虚拟货币交易的，尤其是交易USDT的给予行政处罚或没收获利，否则执法机关处罚的行为就属于违法行为，你可以对执法机关提起行政复议或行政诉讼

3：不违法，为何冻卡+涉刑？

轻则冻卡：交易虚拟货币本身并不属于法律禁止的行为，但是，由于虚拟货币的特性，深受洗钱等犯罪份子的钟爱，即，一些洗钱的会给你电诈、网赌等违法犯罪的资金换你USDT，达到洗钱的目的，如果你交易虚拟货币收到违法犯罪的资金，等到受害人报案，公安机关侦查到，就会顺着资金流冻结你银行卡，也就是币圈常见的卖u出金收到涉案资金，导致收款银行卡被异地公安机关司法冻结

重则涉刑：很多人对此有误区，认为交易虚拟货币收到电诈资金，只会停留在银行卡冻结层面，退掉收到的涉诈资金，就能解冻，人是不会有刑事风险的，其实不然，在银行卡冻结的基础上，如果你交易虚拟货币的交易方式存在异常行为，就会涉及到刑事犯罪

根据刑法第287条第二款：以及帮信罪司法解释。推定你主观明知的，会构成帮信罪。根据刑法312条，以及掩隐罪司法解释，推定你主观明知的，会构成掩隐罪。推定你主观明知的规则，不是你认为的要有清晰的聊天记录，比如对方和你说，我要洗钱，你把u卖给我。而是根据你交易中的异常行为，推定你主观上是知道对方是进行信息网络犯罪或资金来源是电诈资金

第一：不在主流交易所交易，经常性场外交易

第二：通过加密软件联系，规避监管

第三：出售的价格明显异于市场价

第四：使用他人银行卡或银行卡被冻结过继续交易

第五：无本金投入，按照上游指示买入卖出

第六：频繁交易USDT，银行卡流水大

第七：成立虚拟币工作室，经常搬砖，但固定的交易对方涉洗钱，会受牵连等等

所以：你能看到很多媒体报道，某某利用USDT洗钱，被公安机关破获

除电诈洗钱的刑事风险外，如果你交易对方是网赌赌客，或者是换汇的，也有一定的法律风险。现在有些网赌平台要求赌客先去交易所买u充值，如果你明知对方是网赌赌客，对方买你USDT是进行赌博上下分，你卖给他，就算是正常价格，你也会构成非法经营罪，或者你明知对方通过人民币换u，再换成美元，你在中间提供USDT作为媒介，对方通过USDT达到换汇的目的，金额超过500万或者获利10万元以上的，你会构成非法经营罪

一句话总结就是，交易虚拟货币不违反任何法律规定，但是虚拟货币交易容易滋生洗钱等犯罪活动，并不妨碍公安机关根据受害人提供的证据，冻结你收到赃款的银行卡，以及打击利用虚拟币USDT进行的帮信、掩隐、洗钱、诈骗、非吸、集资诈骗、非法经营罪、传销等犯罪活动

在此提醒：遇到有人让你注册虚拟货币账号，或者要带你线下交易虚拟货币的，一定要拒绝，对方就是在洗钱，遇到交易所卖u，换店铺、换银行卡的，对方也是在洗钱，一定要拒绝。交易虚拟货币尤其是otc容易冻卡+刑事

香港 大力发展 web3.0 全球虚拟资产中心

点击字体图片链接进入

香港 web3.0 区块链 学习 交流